お金の用語図鑑 一覧

投資で出た利益にかかる税金を、一定の範囲でゼロにできる制度です。NISAそのものが商品ではなく、投資信託などを入れるための箱と考えるとわかりやすいです。

いろいろな株や債券などを、ひとつの商品にまとめたものです。少額から分散しやすい一方で、元本保証ではありません。

市場全体や特定のグループの動きを見るためのものさしです。S&P500は米国株の代表的な指数のひとつです。

インデックスに近い値動きを目指す商品を使って、長期でコツコツ投資する考え方です。派手さより、続けやすさを重視します。

AppleやGoogleのような米国の有名企業が、約500社まとまっているものと考えるとわかりやすいです。実際には、S&P500に連動する投資信託などを通して投資します。

世界中の株式に広く投資する投資信託の愛称です。どの国が一番伸びるかを当てにいくより、世界全体の成長に乗るイメージです。

運用のプロが銘柄や割合を調整して、指数より良い成績を目指すファンドです。ただし、必ず勝てるわけではなく、コストが高めの商品もあります。

株式のように市場で売買できる投資信託です。最初は、毎月積み立てやすい普通の投資信託から理解すると迷いにくいです。

投資先をひとつに絞らず、国、会社、資産、時間などを分ける考え方です。全部を一か所に置かないことで、不安を小さくします。

毎月同じ金額で買う方法です。価格が高い時は少なく、安い時は多く買う形になり、買うタイミングで悩みすぎにくくなります。

短期の上げ下げではなく、10年、20年のような長い時間で資産を育てる考え方です。途中で下がる前提も持っておくと続けやすくなります。

毎月など決まったタイミングで自動的に買う方法です。少額から始めやすく、買うタイミングを毎回考えなくてよいのが助かる点です。

投資信託を持っている間に、少しずつかかる費用です。商品を管理してもらうお世話代と考えるとわかりやすいです。

投資商品にかかる費用の総称です。買う時、持っている間、売る時で費用の種類が違うことがあります。

信託報酬以外にも、売買や保管などで費用がかかることがあります。運用報告書を見ると、実際にかかった費用を確認しやすいです。

病気、失業、急な出費などに備えて、すぐ使える預金として置いておくお金です。投資に回すお金とは分けて考えます。

収入、支出、貯蓄を見える化することです。毎月いくらなら投資しても生活が苦しくならないかを考える土台になります。

投資額が下がった時に、自分がどれくらいなら落ち着いていられるかの目安です。正解は人によって違います。